Новые меры повысят защиту людей от действий злоумышленников
25 июля 2024 года вступил в силу закон, по которому банки обязаны приостанавливать на два дня переводы, если информация о получателе денег содержится в специальной базе данных Банка России. Это база данных «О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента». В противном случае кредитной организации придётся вернуть клиенту деньги в течение 30 календарных дней.
— Перевод будет приостановлен даже в том случае, если клиент настаивает на нём или пытается совершить его повторно во время двухдневного периода охлаждения, — поясняет Михаил Прудников, начальник отдела безопасности Орловского отделения Банка России. — Банк обязательно сообщит человеку предусмотренным договором способом, что операция не прошла. Клиента проинформируют о причине и сроках приостановки. Если же спустя два дня клиент всё-таки решит сделать перевод на этот же подозрительный счёт, то банк будет обязан незамедлительно исполнить такое поручение и финансовую ответственность за это нести не будет.
Банки также должны приостанавливать переводы по шести признакам мошеннических операций. О них говорится в приказе Банка России, который вступил в силу также 25 июля этого года. При наличии таких признаков банк должен будет предупредить клиента, что платеж может быть предназначен злоумышленникам. Но если человек подтверждает перевод, а сведения о получателе денег отсутствуют в базе данных Банка России, то банк исполнит поручение.
— Кроме того, теперь банки обязаны отключать доступ к дистанционному обслуживанию клиентам, которые занимаются выводом и обналичиванием похищенных денег. Их платёжные инструменты будут блокироваться, если при информационном обмене от правоохранительных органов поступили сведения об участии человека в мошеннической схеме, — говорит Михаил Прудников.
Банк России будет вести мониторинг того, как финансовые организации исполняют нормы закона. Подробнее о нововведениях читайте в разделе «Вопросы и ответы» на сайте Банка России.
